56歲保潔大媽接到“警察”電話
對(duì)方稱她涉嫌違法
需要將名下資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶”
協(xié)助資金調(diào)查
而大媽按對(duì)方要求照做后
“警察”竟背著大媽，用她的錢(qián)
購(gòu)買(mǎi)大量黃金發(fā)往外省
……
“警察”為什么會(huì)購(gòu)買(mǎi)黃金,？
購(gòu)買(mǎi)后為什么要發(fā)往外省,？
這些黃金最終到了哪里,？
……
案情回顧
近日，家住成都邛崍56歲的胡女士（化名），是一名酒店保潔,。5月12日,，她接到一個(gè)自稱上海市公安局“孫警官”的電話，“孫警官”稱他們?cè)谙右扇烁C點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)胡女士身份證和辦理的銀行卡,，懷疑胡女士涉嫌洗錢(qián),，現(xiàn)需要她配合調(diào)查。
“剛開(kāi)始我是不相信的,，但是他們給我開(kāi)了視頻,，我看到他們是穿警服的，手上還有我的身份證照片,，我就相信了,，我年齡大了不會(huì)打字，他們還有個(gè)律師教我,?！?/span>
按照“孫警官”的要求，胡女士當(dāng)天購(gòu)買(mǎi)了一部新手機(jī),，并下載了一款叫“易信”的App用于和“孫警官”聯(lián)系,，每天上下班都要向其報(bào)備。同時(shí),，對(duì)方還要求胡女士在一天內(nèi)將所有存款都集中到名下一張銀行卡上,，并下載一款“飛鴿遠(yuǎn)程控制”App用于配合資金核查。
“孫警官讓我打開(kāi)飛鴿遠(yuǎn)程控制App配合資金核查程序,，中途我輸過(guò)幾次銀行密碼,，過(guò)了幾天銀行就給我打電話，問(wèn)我是不是買(mǎi)了金條,，孫警官讓我給銀行說(shuō)就是我買(mǎi)來(lái)投資的,，免得銀行打擾他調(diào)查，但是我沒(méi)有買(mǎi)過(guò)金條,?！?/span>
面對(duì)銀行打來(lái)的詢問(wèn)電話，胡女士按照“孫警官”要求來(lái)回答,。但銀行覺(jué)得其話語(yǔ)漏洞百出,，懷疑胡女士在洗錢(qián)或者被詐騙了，于是向邛崍警方報(bào)警,。
警官,，有個(gè)客戶在我們銀行App下單購(gòu)買(mǎi)了350g實(shí)物黃金,，但是她郵寄到外省,，收貨人名字也不是她。我們打電話問(wèn)過(guò)她，她說(shuō)就是她買(mǎi)的,，但是她對(duì)買(mǎi)了多少克,、用了多少錢(qián)都不清楚，我們懷疑她在洗錢(qián)或者被詐騙了,。
好的,，馬上核實(shí)！
接到報(bào)警后,，民警立即前往調(diào)查,，發(fā)現(xiàn)胡女士遭受的正是冒充公檢法詐騙。為喚醒胡女士,，民警調(diào)出其的交易記錄和賬戶余額,，她才看到自己用于配合調(diào)查的資金全部用來(lái)購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值20萬(wàn)余元的350g實(shí)物黃金，并且被郵寄到外省,。而銀行的通知短信,，早被騙子利用遠(yuǎn)程控制軟件刪除。
交易記錄
掌握情況后,，民警立即聯(lián)系銀行,，對(duì)該筆黃金訂單進(jìn)行攔截，并立即啟動(dòng)涉案資金返還程序,。經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的努力,，2024年7月29日下午15時(shí)，該筆黃金成功發(fā)還到受害人胡女士手中,。
套路解析
01
冒充“公檢法”騙取信任
犯罪分子通過(guò)非法手段獲取受害人身份證,、手機(jī)號(hào)，聯(lián)系受害人添加好友,，通過(guò)出示偽造的“逮捕證”,、身著仿冒制服，恐嚇,、威脅受害人配合“調(diào)查”,，騙取被害人信任。
02
共享屏幕轉(zhuǎn)移資金
要求受害人下載可遠(yuǎn)程控制手機(jī),、或共享屏幕的App,，遠(yuǎn)程操作被害人手機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)移資金，或購(gòu)買(mǎi)實(shí)物黃金郵寄,、或轉(zhuǎn)入數(shù)字人民幣賬戶,、或直接轉(zhuǎn)賬到騙子控制的銀行賬戶。同時(shí)刪除動(dòng)賬提示,、通話記錄,，目的是延長(zhǎng)被害人的發(fā)現(xiàn)時(shí)間,，加大警方追查難度。
公檢法不會(huì)遠(yuǎn)程辦案,，更沒(méi)有“安全賬戶”,。請(qǐng)勿輕易相信自稱公檢法的人員，謹(jǐn)慎使用有“共享屏幕”,、“遠(yuǎn)程控制”功能的App,。如果被騙，請(qǐng)立即報(bào)警,！
來(lái)源：熊貓反詐
