56歲保潔大媽接到“警察”電話(huà)
對(duì)方稱(chēng)她涉嫌違法
需要將名下資金轉(zhuǎn)入“安全賬戶(hù)”
協(xié)助資金調(diào)查
而大媽按對(duì)方要求照做后
“警察”竟背著大媽?zhuān)盟腻X(qián)
購(gòu)買(mǎi)大量黃金發(fā)往外省
……
“警察”為什么會(huì)購(gòu)買(mǎi)黃金？
購(gòu)買(mǎi)后為什么要發(fā)往外??？
這些黃金最終到了哪里？
……
案情回顧
近日,，家住成都邛崍56歲的胡女士（化名）,，是一名酒店保潔。5月12日,，她接到一個(gè)自稱(chēng)上海市公安局“孫警官”的電話(huà),，“孫警官”稱(chēng)他們?cè)谙右扇烁C點(diǎn)中發(fā)現(xiàn)胡女士身份證和辦理的銀行卡，懷疑胡女士涉嫌洗錢(qián),，現(xiàn)需要她配合調(diào)查,。
“剛開(kāi)始我是不相信的，但是他們給我開(kāi)了視頻,，我看到他們是穿警服的,，手上還有我的身份證照片，我就相信了,，我年齡大了不會(huì)打字,，他們還有個(gè)律師教我?！?/span>
按照“孫警官”的要求,，胡女士當(dāng)天購(gòu)買(mǎi)了一部新手機(jī)，并下載了一款叫“易信”的App用于和“孫警官”聯(lián)系,，每天上下班都要向其報(bào)備,。同時(shí),，對(duì)方還要求胡女士在一天內(nèi)將所有存款都集中到名下一張銀行卡上，并下載一款“飛鴿遠(yuǎn)程控制”App用于配合資金核查,。
“孫警官讓我打開(kāi)飛鴿遠(yuǎn)程控制App配合資金核查程序,，中途我輸過(guò)幾次銀行密碼，過(guò)了幾天銀行就給我打電話(huà),，問(wèn)我是不是買(mǎi)了金條,，孫警官讓我給銀行說(shuō)就是我買(mǎi)來(lái)投資的，免得銀行打擾他調(diào)查,，但是我沒(méi)有買(mǎi)過(guò)金條,。”
面對(duì)銀行打來(lái)的詢(xún)問(wèn)電話(huà),，胡女士按照“孫警官”要求來(lái)回答,。但銀行覺(jué)得其話(huà)語(yǔ)漏洞百出，懷疑胡女士在洗錢(qián)或者被詐騙了,，于是向邛崍警方報(bào)警,。
警官，有個(gè)客戶(hù)在我們銀行App下單購(gòu)買(mǎi)了350g實(shí)物黃金,，但是她郵寄到外省,，收貨人名字也不是她。我們打電話(huà)問(wèn)過(guò)她,，她說(shuō)就是她買(mǎi)的,，但是她對(duì)買(mǎi)了多少克、用了多少錢(qián)都不清楚,，我們懷疑她在洗錢(qián)或者被詐騙了,。
好的，馬上核實(shí),！
接到報(bào)警后,，民警立即前往調(diào)查，發(fā)現(xiàn)胡女士遭受的正是冒充公檢法詐騙,。為喚醒胡女士,，民警調(diào)出其的交易記錄和賬戶(hù)余額，她才看到自己用于配合調(diào)查的資金全部用來(lái)購(gòu)買(mǎi)了價(jià)值20萬(wàn)余元的350g實(shí)物黃金,，并且被郵寄到外省。而銀行的通知短信,，早被騙子利用遠(yuǎn)程控制軟件刪除,。
交易記錄
掌握情況后，民警立即聯(lián)系銀行,，對(duì)該筆黃金訂單進(jìn)行攔截,，并立即啟動(dòng)涉案資金返還程序,。經(jīng)過(guò)兩個(gè)月的努力，2024年7月29日下午15時(shí),，該筆黃金成功發(fā)還到受害人胡女士手中,。
套路解析
01
冒充“公檢法”騙取信任
犯罪分子通過(guò)非法手段獲取受害人身份證、手機(jī)號(hào),，聯(lián)系受害人添加好友,，通過(guò)出示偽造的“逮捕證”、身著仿冒制服,，恐嚇,、威脅受害人配合“調(diào)查”，騙取被害人信任,。
02
共享屏幕轉(zhuǎn)移資金
要求受害人下載可遠(yuǎn)程控制手機(jī),、或共享屏幕的App，遠(yuǎn)程操作被害人手機(jī)進(jìn)行轉(zhuǎn)移資金,，或購(gòu)買(mǎi)實(shí)物黃金郵寄,、或轉(zhuǎn)入數(shù)字人民幣賬戶(hù)、或直接轉(zhuǎn)賬到騙子控制的銀行賬戶(hù),。同時(shí)刪除動(dòng)賬提示,、通話(huà)記錄，目的是延長(zhǎng)被害人的發(fā)現(xiàn)時(shí)間,，加大警方追查難度,。
公檢法不會(huì)遠(yuǎn)程辦案，更沒(méi)有“安全賬戶(hù)”,。請(qǐng)勿輕易相信自稱(chēng)公檢法的人員,，謹(jǐn)慎使用有“共享屏幕”、“遠(yuǎn)程控制”功能的App,。如果被騙,，請(qǐng)立即報(bào)警！
來(lái)源：熊貓反詐
