新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、詐騙犯罪活動日益猖獗,，給人民群眾的生命財產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅,，反詐工作任重道遠(yuǎn)。近日,，成都農(nóng)商銀行郫都支行南街分理處堵截一起柜面取現(xiàn)涉詐資金風(fēng)險案件,，成功攔截涉詐資金4萬元。
事發(fā)當(dāng)天,，客戶張女士來到成都農(nóng)商銀行郫都支行南街分理處要求辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù),，自稱借給妹妹為侄子付彩禮。柜面人員在辦理業(yè)務(wù)過程中,，察覺客戶言語間有躲閃,，且該行反詐中心多次強調(diào)近期因付彩禮,、借款買車等被騙客戶較多，這立即引起了柜員的警覺,。
憑借敏銳的洞察力和職業(yè)素養(yǎng),，柜員立即向營業(yè)經(jīng)理匯報，進(jìn)一步了解客戶取款用途,，并將客戶信息向該行反詐中心進(jìn)行反饋,，最終查證該客戶妹妹并未向客戶借款。工作人員隨即拒絕了客戶的取款請求,，對賬戶采取了管控措施,，并迅速啟動警銀聯(lián)動機制，與屬地公安部門取得聯(lián)系,，上報可疑交易線索,，請求協(xié)同處置,。經(jīng)公安部門現(xiàn)場核實,，客戶當(dāng)即推翻之前取款用途，告知是想將資金取出后存入他行,，與開始取款用途自相矛盾,。經(jīng)銀行工作人員和公安機關(guān)人員分析拆解后，客戶恍然大悟,，意識到自己已落入詐騙圈套中,。詐騙分子利用AI偽造客戶親人的聲音和身份信息，企圖騙取錢財,。最終,，在警銀雙方的共同努力下，成功阻斷了涉案資金的進(jìn)一步轉(zhuǎn)移,，客戶的財產(chǎn)安全得到了有效保護,。
此次成功堵截詐騙資金是成都農(nóng)商銀行郫都支行持續(xù)筑牢反詐“防火墻”、用心守護群眾“錢袋子”的縮影,，不僅展現(xiàn)了員工扎實的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和高度的社會責(zé)任感,，更是切實踐行反詐先鋒責(zé)任和“金融為民”使命的生動體現(xiàn)。
記者 鄧虹
