新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手段層出不窮、詐騙犯罪活動(dòng)日益猖獗,，給人民群眾的生命財(cái)產(chǎn)安全造成嚴(yán)重威脅，反詐工作任重道遠(yuǎn),。近日,，成都農(nóng)商銀行郫都支行南街分理處堵截一起柜面取現(xiàn)涉詐資金風(fēng)險(xiǎn)案件，成功攔截涉詐資金4萬(wàn)元,。
事發(fā)當(dāng)天,，客戶張女士來(lái)到成都農(nóng)商銀行郫都支行南街分理處要求辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，自稱借給妹妹為侄子付彩禮,。柜面人員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中,，察覺(jué)客戶言語(yǔ)間有躲閃，且該行反詐中心多次強(qiáng)調(diào)近期因付彩禮,、借款買車等被騙客戶較多,，這立即引起了柜員的警覺(jué)。
憑借敏銳的洞察力和職業(yè)素養(yǎng),，柜員立即向營(yíng)業(yè)經(jīng)理匯報(bào),，進(jìn)一步了解客戶取款用途,，并將客戶信息向該行反詐中心進(jìn)行反饋,，最終查證該客戶妹妹并未向客戶借款。工作人員隨即拒絕了客戶的取款請(qǐng)求,，對(duì)賬戶采取了管控措施，并迅速啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制,，與屬地公安部門取得聯(lián)系，上報(bào)可疑交易線索，請(qǐng)求協(xié)同處置,。經(jīng)公安部門現(xiàn)場(chǎng)核實(shí),，客戶當(dāng)即推翻之前取款用途，告知是想將資金取出后存入他行,，與開(kāi)始取款用途自相矛盾。經(jīng)銀行工作人員和公安機(jī)關(guān)人員分析拆解后,，客戶恍然大悟,，意識(shí)到自己已落入詐騙圈套中。詐騙分子利用AI偽造客戶親人的聲音和身份信息,，企圖騙取錢財(cái),。最終，在警銀雙方的共同努力下,，成功阻斷了涉案資金的進(jìn)一步轉(zhuǎn)移,，客戶的財(cái)產(chǎn)安全得到了有效保護(hù)。
此次成功堵截詐騙資金是成都農(nóng)商銀行郫都支行持續(xù)筑牢反詐“防火墻”,、用心守護(hù)群眾“錢袋子”的縮影，不僅展現(xiàn)了員工扎實(shí)的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和高度的社會(huì)責(zé)任感,，更是切實(shí)踐行反詐先鋒責(zé)任和“金融為民”使命的生動(dòng)體現(xiàn),。
記者 鄧虹
